国各地多家公司中“自由”流转，经查证，这些公司都由代办公司到工商部门注册，公司法人资料全部系伪造。

这是一起典型的地下钱庄『性』质的案件，非法从事支付结算和跨境资金交易。

警方秘密立案侦查后，历时一年多时间，办案人员从近10万条数据中筛出100多个可疑账户，并对可疑账户逐一跟踪追查，最终锁定了20多个公司账户，这其中就有北京的鲲鹏高科。

这20多家无员工、无办公场所、无经营业务的空壳公司，就是地下钱庄的工具公司，分布在全国各地，以深圳的一家投资公司为掩护，承接“业务”后，将“客户”对公账户中的资金转入事先注册好的工具公司对公账户中，再通过网银将对公账户资金转入工具账户，最后转入“客户”指定的账户中。

在转钱过程中，通过扣留或让客户另存其他账户的方式，收取交易额0.4%至3.5%不等的手续费，从而满足“客户”规避人民银行对企业基本账户和现金的管理及税务机关的监管，隐匿资金走向等非法目的。

这其中，上游和下游资金账户达几千个，而且这些资金的『性』质难以确定，有些可能是灰『色』资金或违法所得，牵涉到全国多起经济**大案。

这是一起高智商犯罪案件，涉案金额庞大、资金『性』质复杂、交易频繁，地点遍布全国各地和境外企业，具有隐蔽『性』强、取证难度大、办案周期长、办案成本高等极其复杂的特点。

地下钱庄的非法提现、汇兑、借贷等行为，严重扰『乱』金融秩序，危害国家金融安全和经济安全。同时，通过跨境资金交易，使得大量违法收入得以漂白，为**分子洗钱提供了便利。

办案人员通过银行系统查找犯罪团伙进行网银交易的ip地址，但往往是历经千辛万苦从数以千万计的ip地址中锁定犯罪分子使用的ip地址后，公司和账户早已注销，资金和人员全部转移，好不容易排查到的线索又断了。

通过进一步的侦查，一个名叫“史天和”的人进入了警方的视线。

史天和，男，45岁，临江市人，早年曾留学某岛国，已加入岛国国籍，随后流窜与大陆、港澳和岛国等地，从事地下钱庄非法交易